Les transactions en espèces de 10.000 XNUMX euros sont interdites dans l'Union européenne

Les transactions en espèces de 10.000 XNUMX euros sont interdites dans l'Union européenne

Nouveau contrôle de notre argent par l'Union européenne. Ce n'est pas un mouvement surprenant - en fait, les plus grosses transactions monétaires ont été contrôlées il y a quelque temps - mais cette fois, il est frappant de voir à quel point Bruxelles réduit encore plus le montant pour effectuer ce contrôle : maintenant seulement 10.000 euros et en espèces.

L'excuse, encore une fois, est d'éviter à tout prix le blanchiment d'argent. Quelque chose que il s'agit d'un projet de loi important dans la perception des impôts par l'Union. Ce contrôle se fera par la création d'un nouvel organe qui sera chargé de coordonner les travaux avec les autorités nationales des différents États membres. Et cela inclut également les services de renseignement.

Une organisation qui mettra aussi la loupe surtout sur les entités considérées comme les plus dangereuses, pouvant infliger des amendes de plusieurs millions de dollars aux contrevenants La liste, selon des sources officielles, n'a pas encore été établie. Cependant, tout semble indiquer qu'il ne s'agit que d'un avertissement et que l'UE aurait déjà cette liste de « suspects » depuis longtemps.

Mais attention, tout ne s'arrête pas là, la clôture continue de se resserrer avec des réglementations plus strictes pour les crypto-monnaies. A noter que l'interdiction des transactions avec de l'argent dépassant les 10.000 euros est déjà réglementée dans certains pays européens, mais pas dans tous. Un exemple est la Grèce, où les achats en espèces de plus de 500 euros sont interdits.

La raison de ce contrôle

C'est une initiative que Bruxelles a proposée pour répondre aux scandales qui ont secoué plusieurs banques européennes en 2019, dont certaines aussi célèbres que la Deutsche Bank allemande, ING néerlandaise ou Danske Bank danoise.

L'UE se cache également derrière les informations fournies par Europol qui estime que 1% du PIB européen est lié à des activités suspectes qui incluent également le terrorisme.

Cependant, nous ne partons pas de zéro, La réglementation européenne envisage naturellement des mesures contre le blanchiment d'argent. Le problème vient plus tard lorsque chaque État doit adapter ces réglementations à son système juridique et cela n'arrive pas toujours. Est-ce un moyen de forcer les États membres ? Tout indique que oui.

L'objectif est qu'il existe entre les 27 un cadre commun qui évite les vides juridiques et facilite également la coordination entre les autorités nationales. et les services de renseignement. Cependant, des voix critiques ont mis en doute sa viabilité. Et ils ne font pas confiance à ce nouvel organisme pour s'attaquer au problème de l'argent noir européen.

En principe, il sera disponible en 2026, comptera 250 employés. 100 sera en charge de la supervision directe des entités sélectionnées, choisies en fonction du profil de risque et des activités transfrontalières et sera renouvelée tous les trois ans.

A noter que l'autorité européenne se réserve le droit de demander à l'exécutif communautaire la mise sous son égide d'une institution financière si elle constate qu'elle ne respecte pas constamment les normes européennes et que l'autorité nationale n'intervient pas en la matière.

Même si le problème, comme toujours, vient maintenant : et c'est que cette nouvelle législation doit être négociée avec les capitales européennes et il y a certains qui hésitent à renoncer à leurs pouvoirs dans un domaine comme celui-ci, ainsi qu'avec le Parlement européen.

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